Криптовалюты могут подвергнуться новой проверке со стороны регулирующих органов в течение следующих четырех лет, если Джанет Йеллен, избранная Джо Байденом на пост главы министерства финансов, добьется своего. Во время слушаний по утверждению Йеллен во вторник в Финансовом комитете Сената сенатор Мэгги Хассан (демократ от штата Нью-Йорк) спросила Йеллен об использовании криптовалюты террористами и другими преступниками.
«Криптовалюты вызывают особую озабоченность», – ответила Йеллен. «Я думаю, что многие из них используются – по крайней мере, в смысле транзакций – в основном для незаконного финансирования».
Она сказала, что хотела «изучить способы, которыми мы можем ограничить их использование и убедиться, что [отмывание денег] не происходит через эти каналы».
Финансовые сети на основе блокчейнов привлекательны для преступников, потому что они не требуют, чтобы пользователи идентифицировали себя, как того требует закон от большинства обычных финансовых сетей. Поскольку ни одно лицо или организация не контролирует эти сети, у правительств нет простого способа заставить их соблюдать законы об отмывании денег.
Поэтому вместо того, чтобы пытаться заставить сети подчиняться, регулирующие органы в США и многих других юрисдикциях сосредоточились на регулировании обменов биткойнами, которые помогают пользователям торговать между долларами и криптовалютами. После того, как обмен биткойнами определяет, кто первоначально получил конкретный платеж в биткойнах, правоохранительные органы часто могут отслеживать последующие платежи через открытую платежную книгу сети блокчейнов.
Реклама
FinCEN
В декабре уходящая команда Трампа из Сети по борьбе с финансовыми преступлениями – подразделения Министерства финансов, занимающегося отмыванием денег – предложила новый набор правил, чтобы ужесточить гайки против отмывания денег с использованием криптовалюты.
Согласно новым правилам, биржи, использующие криптовалюту, должны будут отправлять отчеты о транзакциях в FinCEN каждый раз, когда клиент совершает транзакцию с криптовалютой на сумму более 10 000 долларов. Это будет отражать существующие правила, требующие от обычных банков сообщать, когда клиенты снимают наличные или вносят депозит на сумму более 10 000 долларов.
Еще более противоречивым в мире криптовалюты является то, что FinCEN хочет ввести новые требования к ведению записей для транзакций с участием пользователей, которые управляют своими собственными закрытыми ключами – FinCEN назвал это «незащищенными кошельками». Согласно предложению FinCEN, если клиент криптовалютной биржи отправляет более 3000 долларов в кошелек без хоста, биржа должна будет вести запись транзакции, включая личность клиента, инициировавшего платеж.
Эти новые правила не вступили в силу до ухода Трампа с поста, поэтому новой команде Байдена нужно будет решить, что с ними делать. Администрация Байдена могла подписать существующие правила, переписать их или вовсе отказаться от них. Комментарии Йеллен во вторник предполагают, что она вряд ли откажется от правил. Во всяком случае, министерство финансов, вероятно, рассмотрит дополнительные правила блокчейн-экономики в течение следующих четырех лет.
Ранее в статье Марк Кьюбан говорит, что криптовалюта в точности похожа на пузырь доткомов 1990-х годов сообщалось, что Политика конфиденциальности и Условия использования
Отказ от ответственности – Используя этот веб-сайт, вы соглашаетесь с его условиями …Читать подробнее